Este documento no es una guía que se lee una vez y se archiva. Es una hoja de ruta activa que define exactamente qué documentación necesitas tener en cada carpeta y cómo mantenerla al día.
TFA te entrega las carpetas ya creadas con todo lo que está en nuestra mano darte — documentos de constitución, contratos, CRF, formularios. Pero hay documentación que solo tú puedes aportar: registros de viajes, extractos bancarios personales, pruebas de actividad, billetes de avión. Nadie puede hacerlo por ti.
Todo vive en la plataforma para que lo tengas centralizado y accesible en cualquier momento. El objetivo es simple: que si mañana te llega una inspección, una solicitud bancaria o cualquier requerimiento, puedas responder en minutos, no en semanas. Eso solo es posible si el orden se mantiene desde el primer día.
Paraguay es el inicio, no el final
La cédula y la CRF son el punto de partida. Lo que importa es construir sobre esa base una estructura sólida, documentada y sostenible en el tiempo.
La separación es la regla de oro
Persona física y entidad jurídica nunca se mezclan. Ni en bancos, ni en facturas, ni en contratos. Esta distinción lo protege todo.
El orden hoy evita problemas mañana
Una estructura bien documentada desde el principio es lo que permite acceder a crédito, comprar activos o volver a España en el futuro sin fricciones.
Preparados para cualquier escenario
Bancos, haciendas y controles de cumplimiento son una realidad. Este sistema te prepara para responder con claridad y documentación a cualquier pregunta.
Tu residencia fiscal en Paraguay no se demuestra con el papel del primer día. Se demuestra con documentos vivos, actualizados y coherentes entre sí. Esta sección te explica qué necesitas, cuánto dura cada documento y qué hace TFA para que nunca tengas que preocuparte por quedarte desprotegido.
El primer documento oficial que recibes como residente en Paraguay. Lo emite Migraciones tras tu visita a Asunción y te da estatus legal en el país durante dos años. Es la puerta de entrada a todo lo demás.
Válida 2 añosEl documento de identidad paraguayo. Se tramita una vez tienes la admisión temporaria aprobada y es emitida por la Policía Nacional. Es el equivalente al DNI y te identifica como residente oficial.
Válida 2 añosEl Registro Único del Contribuyente. Es tu número fiscal en Paraguay, equivalente al NIF español. Sin RUC activo no es posible obtener el CRF. TFA gestiona el alta y lo mantiene al día con declaraciones mensuales.
Declaración mensualEl documento más importante del sistema. Emitido por la SET (Hacienda paraguaya), certifica oficialmente que eres residente fiscal en Paraguay. Es lo que presentas ante bancos, haciendas extranjeras y controles de cumplimiento. TFA lo tramita anualmente.
Renovación anualEl contrato de alquiler en Paraguay es una de las pruebas de arraigo más sólidas que puedes tener. TFA gestiona un contrato a tu nombre adaptado a tu situación migratoria: dos años mientras tengas la temporal, cinco años al renovar a permanente.
Lo gestiona TFARecibos de suministros a tu nombre en Paraguay. Demuestran que hay actividad real y recurrente vinculada a ti en el país. TFA las gestiona de forma automática cada trimestre para que siempre tengan vigencia.
Renovación trimestralCada mes, TFA presenta en tu nombre las declaraciones de IVA a la SET. Son al 0% porque no tienes actividad local, pero son obligatorias para mantener el RUC activo. Sin este paso, no hay CRF. Es automático, no tienes que hacer nada.
Automático · TFANecesitas una cuenta bancaria en Paraguay con actividad para demostrar presencia financiera en el país. No hace falta mucho: alguna transferencia o pago mensual es suficiente. Lo importante es que haya movimiento, no que sea grande.
Acción del clienteTFA gestiona de forma automática la renovación trimestral de las facturas de consumo a tu nombre. Son el tipo de documentación que cualquier banco o inspección valora porque demuestran presencia cotidiana, no solo administrativa.
Automático · TFA| Documento | Validez | Cuándo renovar | Gestión |
|---|---|---|---|
| Admisión Temporaria | 2 años | 3 meses antes del vencimiento | Dep. Migraciones |
| Cédula de Identidad | 2 años | Con la renovación de la temporal | Dep. Identificaciones |
| RUC / IVA | Mensual | Cada mes de forma automática | TFA |
| CRF — Residencia Fiscal | 1 año | Anualmente — TFA lo tramita | SET |
| Contrato de alquiler | 2 años (temporal) / 5 años (permanente) | Según situación migratoria | TFA |
| Facturas de consumo | Trimestral | Cada trimestre de forma automática | TFA |
| Residencia Permanente | 10 años | Tras 2 años con la temporal | Dep. Migraciones |
A partir de 2026, para poder solicitar la residencia permanente es necesario haber entrado físicamente a Paraguay al menos una vez antes de que se cumplan los dos años de la temporal. Si tienes pensado dar el paso a permanente, planifica tu visita a Asunción dentro del mes anterior a que venza la temporal.
¿Quieres llegar a la permanente? Son 3 viajes en total. El primero es el viaje inicial donde se tramita la temporal. A partir de ahí, tienes que volver al país antes de que pasen 365 días desde la emisión de la temporal (segundo viaje). Y antes de que pasen 365 días desde ese segundo viaje, tienes que hacer el tercero — en ese mismo viaje TFA tramita la permanente directamente si el cliente lo desea.
¿Solo quieres mantener la temporal? No hay obligación de viajar cada año. Puedes estar hasta 1 año y 9 meses sin ir al país y simplemente renovar la temporal cuando venza.
Ejemplo para un cliente que viaja a Paraguay en mayo de 2025 y quiere tramitar la residencia permanente. La temporal sale en julio — ese es el punto de referencia. Sustituye las fechas por las tuyas.
El requisito de entrar físicamente al país antes de los 365 días aplica únicamente si quieres acceder a la residencia permanente. Si tu objetivo es mantener la temporal indefinidamente, puedes renovarla sin necesidad de viajes anuales obligatorios — con un máximo de 1 año y 9 meses entre visitas.
Paraguay tiene un sistema de tributación territorial: los ingresos generados fuera del país no tributan. Pero eso no significa que no tengas obligaciones fiscales. Las declaraciones mensuales de IVA al 0% son obligatorias para mantener el RUC activo, y por tanto el CRF.
Estas declaraciones se tramitan a través de Marangatu, el sistema de gestión tributaria de la SET (Hacienda paraguaya). Cuando TFA activa tu RUC e inicia las primeras declaraciones, recibirás acceso a tu propia cuenta en Marangatu. Es importante que lo tengas claro: este acceso es tuyo y vive directamente en el sistema de Hacienda paraguaya, no en la plataforma de TFA. Guárdalo bien.
Si además tienes algún ingreso generado dentro de Paraguay —aunque sea pequeño—, declararlo al 10% genera historial fiscal oficial paraguayo. Ese historial es uno de los argumentos más sólidos que puedes presentar ante Hacienda española para demostrar que tu residencia en Paraguay es real y activa, no solo un papel.
Tu usuario y contraseña de Marangatu te dan acceso directo a tu situación fiscal en Paraguay. TFA te los entrega al activar el RUC. A partir de ahí, ese acceso es de tu exclusiva responsabilidad. No está integrado en ninguna plataforma externa — es una cuenta personal en el sistema de la SET.
Consulta el esquema visual completo de la estructura bancaria.
Se abre en una pestaña nueva para verlo con más espacio y poder ampliarlo correctamente.
Cambiar la residencia fiscal es el primer movimiento. El segundo, igual de importante, es ordenar cómo funciona el dinero a partir de ahora.
Sin una estructura clara, el problema no es la inspección ni la hacienda. El problema es más básico: mezclar. Cobrar de un cliente en la misma cuenta desde la que pagas el supermercado. Acumular en la LLC lo que en realidad es dinero personal. Pagar una factura de la empresa desde la cuenta de la familia. Esos errores se pagan caro — no solo con impuestos, sino con credibilidad bancaria, con imposibilidad de acceder a crédito y con una trazabilidad tan confusa que ningún banco del mundo querría tocarte.
Esta sección te muestra el sistema tal como funciona: qué cuentas abrir, para qué sirve cada una, cómo fluye el dinero desde el cliente hasta tu bolsillo, y dónde se acumula cada nivel de capital.
Persona física y entidad jurídica no comparten ni una sola cuenta bancaria. Nunca.
Hasta hace poco, muchos de los que operaban con una LLC desde España no habían dado el paso de mover su residencia fiscal. La LLC funcionaba, los ingresos llegaban, y pagar gastos personales desde cuentas empresariales no era descuido — era una decisión consciente. Mientras la residencia fiscal seguía en España, mantener cierta opacidad en el flujo del dinero era una forma de proteger la privacidad de los beneficios y crecer al ritmo que realmente se merecía, sin que cada movimiento quedara expuesto.
Pero ahora la situación ha cambiado. Has cambiado tu residencia fiscal a Paraguay, y ese movimiento lo cambia todo.
Con la residencia en Paraguay ya no hay ninguna necesidad de seguir ese camino. El sistema territorial paraguayo ya protege tus ingresos por la vía correcta, manteniendo la privacidad de los ingresos generados en el extranjero. Y lo que antes era una solución práctica puede convertirse, a partir de ahora, en un problema: gastos mezclados significan un rastro confuso, y un rastro confuso es exactamente lo que no quieres cuando tu estructura depende de poder demostrar con claridad quién genera qué y desde dónde.
Este es el momento de construir el orden. No cuando llegue una revisión, no cuando quieras comprar un activo y el banco te pida tres años de extractos coherentes. Ahora, desde el primer día con la nueva residencia activa — cuando todavía no hay nada que corregir, solo cosas que construir bien desde el principio.
El sistema funciona en dos capas separadas. La confusión entre ellas es el error más habitual y el más difícil de corregir una vez instalado.
Aquí entra el dinero de clientes, se pagan gastos del negocio, se acumula capital y se hacen inversiones empresariales.
Aquí llega el reparto de beneficios mensual que decides transferirte. Este es tu sueldo. Nada más debería entrar por aquí de forma recurrente.
Cada capa tiene sus propias cuentas, sus propios bancos y su propio propósito. Lo que hace que el sistema funcione es que las dos capas se tocan exactamente en un punto: el reparto mensual de beneficios.
No todas las cuentas sirven para todo. El banco que usas para cobrar depende de dónde está tu cliente.
Abiertos bajo tu residencia en Paraguay. Operan con IBAN europeo sin problema de cumplimiento mientras tu residencia fiscal es Paraguay — no España. El punto importante: desde que Wise Business abrió sucursal en España, los clientes con residencia española no pueden usarlo para cobrar en euros. Con Paraguay como residencia, ese problema desaparece.
Mercury es la cuenta bancaria estadounidense de referencia para LLCs: da número de cuenta ACH y routing number, acepta wire transfers internacionales y tiene la interfaz más limpia del mercado para operaciones entre empresas americanas.
Si tienes un producto digital, un SaaS o cualquier tipo de cobro automatizado, el procesador conecta con las cuentas anteriores. No es una cuenta separada — es el canal de entrada que deriva a las cuentas según la moneda.
El capital que no repartes no debería quedarse en cualquier cuenta. Dependiendo del volumen, el banco cambia.
| Nivel de capital en la LLC | Dónde acumular |
|---|---|
| Miles y decenas de miles | Wise o Airwallex |
| Cientos de miles | Mercury |
| Millones | JP Morgan Chase |
Esto no es capricho. Wise y Airwallex son neobancos — ágiles, baratos y eficientes para operar, pero con los que no construyes relación bancaria. Mercury es un banco real con historial y reputación. JP Morgan Chase requiere relación previa, documentación sólida y mueve capitales de otro orden. El sistema te prepara para llegar ahí.
Cuando el capital acumulado empieza a ser relevante, la LLC deja de ser la estructura óptima porque es transparente fiscalmente — los ingresos pasan directamente al propietario. Para ese nivel, la conversación es sobre un Holding que retiene el capital con una capa de opacidad fiscal. Si estás en ese punto o quieres prepararte, es el momento de hablar con TFA sobre reestructuración.
La entidad operativa no solo acumula — también invierte. Dos vías principales:
Mercury e Interactive Brokers son los dos vehículos habituales: Mercury para comprar, Interactive Brokers para operar y vender. Esta separación no es aleatoria — tiene lógica contable y de trazabilidad.
Kraken o Mercury para comprar. Kraken o Mercury para vender. El punto crítico con crypto desde la LLC es la justificación: necesitas poder demostrar que ese capital tenía origen legítimo y documentado. No es un problema si desde el principio tienes los extractos bien ordenados. Es un problema enorme si intentas justificarlo a posteriori.
Las opciones varían enormemente según el país de compra. Para consultar estructuras específicas de adquisición de inmueble desde una LLC, el canal es soporte TFA — no hay una respuesta genérica válida.
El reparto mensual de beneficios
Una vez al mes, decides cuánto te transfieres de la LLC a tu cuenta personal. Ese es el único punto de contacto entre las dos capas.
Esa transferencia se documenta. No es un gasto de la empresa ni un capricho — es un reparto formal de beneficios. La disciplina aquí es lo que hace que el sistema sea limpio ante cualquier revisión.
Las dos cuentas personales
Cuenta bancaria paraguaya abierta de forma completamente remota. Tiene dos funciones: mantener actividad financiera en Paraguay para reforzar tu arraigo en el país, y servir como cuenta para las declaraciones mensuales de impuestos locales. No necesita mucho movimiento. Con alguna transferencia o pago mensual es suficiente. Pero tiene que haber movimiento — una cuenta vacía no demuestra presencia.
Cuenta con IBAN SEPA para tu vida diaria fuera de Paraguay. Georgia es uno de los pocos países donde se puede abrir cuenta bancaria de forma remota sin ser residente, da acceso a SEPA y, si decides mantener ahí un fondo de inversión personal, el Bank of Georgia ofrece cuentas de renta fija remuneradas con rentabilidades de alrededor del 10% anual. Una cifra que en cualquier banco europeo sería imposible. Si estás en Portugal, pagas con Georgia. Si estás en España, pagas con Georgia o en efectivo. Nunca con una cuenta del mismo país donde estás pasando tiempo.
Inversiones personales
El Bank of Georgia es la opción de referencia para este nivel: accesible de forma remota, en SEPA, y con rendimientos muy superiores a los de la banca tradicional europea.
Los fondos de inversión personal fluyen desde la cuenta personal hacia estas instituciones según el perfil de cada cliente.
La separación entre cuentas no es solo una recomendación técnica. Es lo que hace posible todo lo demás.
En cualquier país requiere demostrar solvencia personal. Un banco no mira tu cuenta de empresa — mira la tuya. Si la tuya es un caos o está vacía, el crédito no existe.
Requiere extractos bancarios personales limpios y con movimiento coherente. La falta de declaración de la renta en España se suple con extractos bancarios sólidos — pero tienen que existir y tienen que ser legibles.
Requiere trazabilidad perfecta. Si el dinero siempre ha fluido de forma ordenada y documentada, no hay nada que esconder ni nada que explicar. Si no, la conversación se complica.
Ante cualquier banco, notaría o proceso de compraventa de activos — todo esto se hace con extractos bancarios ordenados. No hay otro camino.
El sistema no se construye para cuando llegue el problema. Se construye hoy, para que el problema no llegue nunca.
| Cuenta | Capa | Para qué sirve |
|---|---|---|
| Wise Business / Airwallex | LLC | Cobrar clientes europeos (EUR) |
| Mercury / Airwallex | LLC | Cobrar clientes USD, pagos entre LLCs |
| Stripe / procesadores | LLC | Canal de entrada para cobros automatizados |
| Wise / Airwallex (acumulación) | LLC | Capital hasta decenas de miles |
| Mercury (acumulación) | LLC | Capital en cientos de miles |
| JP Morgan Chase | LLC | Capital en millones |
| Interactive Brokers / Mercury | LLC | Inversión en mercados financieros |
| UENO Bank | Personal | Arraigo en Paraguay + declaraciones mensuales |
| Bank of Georgia | Personal | Vida diaria en Europa + renta fija ~10% anual |
Cambiar la residencia fiscal a Paraguay no es suficiente por sí solo. Hay que comunicárselo formalmente a Hacienda española — y hacerlo bien. Esta sección te guía paso a paso por el proceso, te explica qué puede usar España para intentar retenerte como residente, y qué tienes que evitar activamente a partir de ahora.
Para poder realizar este procedimiento necesitas CL@VE PIN o Certificado Digital. Si no lo tienes, consíguelo antes de empezar — sin él no puedes firmar ni enviar el formulario online.
Hacienda española tiene tres criterios para considerar que sigues siendo residente fiscal en España. Basta con que se cumpla uno para que te apliquen el IRPF completo.
Si permaneces en España 183 días o más dentro del año natural, eres residente fiscal a efectos del IRPF. No hace falta que sean consecutivos — se suman todas las estancias. Guarda los billetes de avión, reservas de alojamiento y sellos de pasaporte desde el primer día.
Si la mayor parte de tus ingresos o activos tienen origen en España — actividades, inversiones, propiedades — Hacienda puede argumentar que tu centro de intereses económicos sigue aquí. Es uno de los argumentos más usados en inspecciones. La estructura LLC con residencia en Paraguay neutraliza esto cuando está bien documentada.
Si tu cónyuge no separado legalmente o tus hijos menores de edad residen habitualmente en España, se presume que tú también eres residente fiscal español. Esta presunción admite prueba en contrario, pero es una carga adicional que hay que gestionar.
El procedimiento se realiza en dos fases desde la Sede Electrónica de la Agencia Tributaria: primero se presenta el Modelo 030 con el cambio de domicilio fiscal, y después se aporta el CRF como documentación complementaria. Está documentado paso a paso con capturas de pantalla.
Una vez completado el proceso, espera 1-2 semanas antes de dar la baja por definitivamente aceptada. Hacienda puede tardar en procesar y confirmar el cambio. Si pasado ese tiempo no has recibido ninguna comunicación de rechazo, la baja está aceptada.
El PDF generado en el Paso 8. Contiene el número de expediente y el CSV de verificación.
Subir al completar el Paso 8El PDF generado en el Paso 15. Incluye el número de asiento registral y la huella de los ficheros.
Subir al completar el Paso 15Copia del Certificado de Residencia Fiscal que has adjuntado como documentación complementaria.
Copia de lo enviado a HaciendaNo es necesario cerrarla, pero sí dejarla en mínimos. Una cuenta española con actividad recurrente — cobros, pagos, movimientos habituales — es una señal de que tu vida económica sigue en España. Lo que necesitas es lo contrario: una cuenta que apenas se mueve, o que no se mueve en absoluto.
Si la cierras, mejor. Si la mantienes, que sea solo para lo estrictamente residual — algún recibo puntual que no hayas podido domiciliar en otro sitio. Nada más.
Poseer una vivienda a tu disposición en España — aunque no vivas en ella — puede ser usada por Hacienda como argumento de arraigo. Si tienes una propiedad, ponla en alquiler o cédela con contrato. Una vivienda alquilada no está "a tu disposición" en términos fiscales.
Ser administrador o tener participación activa en sociedades con sede en España refuerza el argumento de que tu centro de intereses económicos sigue aquí. Si tienes participaciones, asegúrate de que la gestión activa no recae sobre ti o delégala formalmente.
Ya se ha mencionado antes, pero merece repetirse: el registro de entradas y salidas empieza desde el primer día. Guarda billetes, reservas de alojamiento fuera de España, fotos de sellos de pasaporte y cualquier prueba de que estás en otro país.
La teoría fiscal está bien. La práctica de vivir — pagar el alquiler, comprar con tarjeta, retirar efectivo, comprar un coche — es otra cosa. Este manual traduce las reglas fiscales a decisiones concretas del día a día.
Tener un coche en España siendo residente fiscal en otro país no te convierte automáticamente en residente fiscal español. Un vehículo por sí solo no cumple la regla de los 183 días ni constituye un interés económico determinante a efectos del IRPF. Dicho esto, hay situaciones en las que la decisión requiere más cuidado.
La parte delicada aparece en dos escenarios: cuando quieres tener un coche y al mismo tiempo pasas más tiempo en España del que deberías, o cuando el vehículo tiene un valor elevado — ya sea por precio o por la percepción que genera, algo inevitablemente subjetivo — o se trata de una colección.
Si no cumples ningún criterio de residencia en España — ni interés económico, ni centro de intereses vitales, ni los 183 días — y el vehículo tiene un valor fiscal inferior a 25.000€, la recomendación es sencilla: no montes ninguna estructura. Compra el coche directamente desde tu cuenta personal, una vez tengas la residencia bien documentada y la baja fiscal presentada, y matrícúlalo con normalidad.
Este camino exige disciplina: no superar el tiempo permitido en España. Si en algún momento te acercas al límite, el coche puede convertirse en un argumento adicional para Hacienda.
Si el coche supera los 30.000€ de valor fiscal, o si prevés pasar en España más tiempo del recomendable, la opción es comprarlo a través de una sociedad. Esta estructura te protege ante cualquier argumento de Hacienda sobre el vínculo entre el vehículo y tu presencia en el país.
Cuando el vehículo supera los 30.000€ de valor fiscal o el tiempo en España hace que una compra personal sea arriesgada, la solución es estructurar la compra a través de una LLC o sociedad offshore. El coche queda matriculado a nombre de la entidad — no a tu nombre personal — lo que elimina cualquier vínculo directo entre tú y el vehículo a efectos fiscales y de privacidad.
El proceso implica varias fases: preparar la documentación de la LLC, obtener un NIF español para la entidad a través de la Agencia Tributaria, gestionar la compra y matriculación a nombre de la sociedad, y establecer un contrato de cesión de uso que te permita conducirlo con total cobertura legal. Cada paso requiere coordinación entre la gestoría española, la LLC y la documentación de tu residencia.
Es un proceso que TFA gestiona de principio a fin. Si te interesa esta opción, contacta con nuestro equipo y te explicamos el proceso completo adaptado a tu situación.
Contactar con TFA ->La regla es simple: cuando estás en un país, pagas con una cuenta de otro país. Nunca con una cuenta del mismo territorio donde estás pasando tiempo.
En la práctica: si estás en España, pagas con tu cuenta de Georgia o en efectivo. Si estás en Portugal, pagas con Georgia. Si estás en Francia, igual. La única excepción es Paraguay — allí usas UENO Bank con normalidad porque es precisamente donde quieres dejar rastro de actividad.
El motivo es que el uso recurrente de una tarjeta domiciliada en un país es una señal de actividad económica en ese territorio. No es determinante por sí sola, pero suma. Y cuando Hacienda construye un caso, lo hace acumulando señales.
La estructura completa de qué cuenta usar para qué y en qué contexto está explicada en detalle en la Carpeta 2 — Cuentas bancarias y estructura.
Renta variable, acciones, futuros, opciones — Mercury e Interactive Brokers son los vehículos habituales: Mercury para comprar, Interactive Brokers para operar. Para crypto: Kraken o Mercury. Para inmuebles, el proceso varía según el país — consulta con TFA antes de proceder.
El Bank of Georgia es el punto de partida para renta fija: cuentas remuneradas, bonos y depósitos con rentabilidades alrededor del 10% anual, muy por encima de cualquier opción europea. La regla de fondo es la misma que con las cuentas: no mezcles inversiones personales con las de la LLC.
Los umbrales de acumulación, qué banco usar según el volumen y la lógica completa del flujo de inversiones está en la Carpeta 2 — Cuentas bancarias y estructura.
El historial crediticio en Estados Unidos es uno de los activos más potentes que puedes construir como empresario con una LLC americana. Pero antes de entrar en cómo se hace, hay algo importante que entender: no es para todo el mundo ni para todos los momentos.
Tiene sentido planteárselo cuando tu negocio mueve entre 3.000 y 5.000€ mensuales en gastos operativos — publicidad, herramientas, proveedores, inversión en ads. El historial crediticio en USA se construye usando crédito, no teniendo dinero. Si no tienes un volumen de gasto mensual real con el que trabajar, el proceso no tiene base sobre la que crecer.
El punto de partida es obtener el ITIN — el número de identificación fiscal para no residentes americanos. Nosotros lo gestionamos y el tiempo de espera es de aproximadamente 2 meses. Con el ITIN en mano, el siguiente paso es viajar presencialmente a Estados Unidos para la apertura de cuentas bancarias. Este paso no se puede hacer de forma remota — la presencia física es obligatoria para acceder a los productos financieros que construyen historial real. A partir de ahí empieza el trabajo de fondo: uso consistente de las cuentas, pagos puntuales, gestión ordenada del crédito. No hay atajos.
El historial crediticio es un camino, no un destino. No se construye en semanas ni en meses — se consolida con el tiempo a base de consistencia. Una vez construido, abre puertas que de otra forma están cerradas: financiación empresarial, tarjetas con límites reales, acceso a productos bancarios premium, descuentos en hoteles de 5 estrellas y acceso a tarifas y upgrades en vuelos business. Pero hay que ser honesto: es un proceso para quien está dispuesto a jugar a largo plazo.
Gestionamos el proceso completo desde el ITIN hasta la apertura presencial de cuentas en USA.
El efectivo es la herramienta más eficaz para mantener la privacidad en los gastos del día a día. No porque se esté haciendo nada incorrecto, sino porque hay momentos en los que simplemente interesa mantener un perfil bajo y no dejar rastro de cada movimiento.
Retirar grandes cantidades sin generar señales es cada vez más difícil, pero hay una forma natural de hacerlo si ya has cambiado tu residencia fiscal: aprovechar los viajes.
Cada vez que salgas de España — a Francia, Portugal o cualquier otro país — tienes la oportunidad de hacer retiros en el extranjero. La mayoría de países permiten retirar hasta 10.000€ o su equivalente en divisa local antes de estar obligado a declararlo. La regulación varía por país y es fácil consultarla online antes de salir. La práctica recomendada es retirar una cantidad ligeramente inferior a ese límite — alrededor de 9.000€ — y entrar con ese efectivo a España sin obligación de declarar.
Consultar límite del país antes de cada viajeDe esta forma, cada viaje te permite disponer de una reserva de efectivo para usar dentro del país: tanto si estás cumpliendo estrictamente con los días permitidos como si en algún momento te has excedido, sin dejar rastro de tus gastos en ningún sistema.
Si tienes una LLC y necesitas obtener efectivo de forma más inmediata, TFA puede facilitarte el contacto con alguien que reciba una transferencia en su LLC y te entregue el equivalente en efectivo, cobrando una comisión razonable por la intermediación.
Contactar con soporte TFA para esta opciónLa carpeta probatoria es tu archivo de defensa. No es un trámite que se hace una vez — es un sistema vivo que se construye desde el primer día y se mantiene actualizado de forma regular.
La premisa es simple: si en algún momento un banco te pide justificación sobre el origen de tus fondos, un casero quiere entender tu situación antes de firmarte un contrato, o Hacienda española decide revisar tu baja fiscal, necesitas poder responder con documentación real, ordenada y coherente. No en semanas — en horas.
Esta carpeta está organizada en torno a los tres frentes que cualquier inspección o requerimiento va a cuestionar.
Toda la documentación que acredita tu arraigo real en el país: CRF vigente, cédula, admisión de residencia, contrato de alquiler, facturas de consumo, cuenta bancaria activa con movimiento, declaraciones presentadas ante la SET a través de Marangatu. Esta documentación la gestiona TFA en su mayor parte — tu responsabilidad es mantener activa la cuenta bancaria y asegurarte de que el acceso a Marangatu está guardado.
Todo lo que demuestra que has salido correctamente y que no has vuelto a caer en ninguno de los criterios del artículo 9.1 LIRPF: Modelo 030 presentado con justificante oficial, registro de entradas y salidas del país, billetes de avión, reservas de alojamiento fuera de España, fotos de sellos de pasaporte, cuenta bancaria española en mínimos o cerrada. Esta documentación la tienes que ir acumulando tú — nadie puede hacerlo por ti.
La documentación de tu actividad empresarial a través de la LLC: documentos de constitución, Operating Agreement, EIN, contratos con clientes, facturas emitidas y extractos bancarios anuales de las cuentas de la empresa. Esta documentación la generas tú con tu actividad — lo importante es guardarla ordenada por año desde el primer día.
TFA te entrega dentro de esta carpeta la Declaración de Situación Fiscal y Estructura Patrimonial — un documento técnico y jurídicamente fundamentado que explica en detalle por qué tu situación es legal, cómo funciona la tributación territorial paraguaya y por qué una LLC americana no genera obligaciones fiscales en España. Está pensado para presentarlo ante cualquier tercero: banco, casero, gestor, notaría.
Billetes de avión, reservas de hotel y alojamiento, fotos de sellos de pasaporte, extractos bancarios personales, registros de gastos. Nadie puede hacer esto por ti. Y es precisamente esta documentación la que marca la diferencia entre una carpeta probatoria que aguanta un interrogatorio serio y una que no.
Cada 6 meses hay que revisar que ningún documento ha caducado, que el registro de movimientos está al día y que los extractos bancarios del último período están guardados. No hace falta más que eso — pero hay que hacerlo. Esta carpeta no se construye cuando llega la inspección. Se construye hoy, para que cuando llegue el momento, ya esté lista.
TFA ha elaborado un documento técnico que explica de forma detallada y jurídicamente fundamentada los tres pilares de tu situación fiscal: tu condición de residente en Paraguay, tu no residencia en España y la no sujeción de tus ingresos a tributación. Está redactado para que cualquier persona — con o sin conocimientos fiscales — entienda exactamente qué tienes y por qué es legal.
Lo primero es tener en orden los documentos paraguayos. Sin CRF vigente, contrato de alquiler y UENO activo, el resto no se sostiene.
Presentar el Modelo 030/036 y dejar las cuentas españolas en mínimos. El contador de los 183 días empieza desde el primer día.
Abrir las cuentas correctas, entender el diagrama de flujo y empezar a separar persona física de LLC desde el primer euro.
Si vas a pasar tiempo fuera de Paraguay, lee este manual antes de salir. Las decisiones del día a día importan.
No es algo que se hace cuando llega la inspección. Se construye en paralelo con todo lo anterior y se revisa regularmente.
TFA mantiene lo que depende de nosotros. Tú mantienes lo que depende de ti. El sistema solo funciona cuando las dos partes están al día.
Hay cosas que se nos escapan: tus movimientos, tus viajes, tus extractos personales, tus registros de actividad. Nadie puede ordenar eso por ti — pero te hemos dado el marco para que sea fácil. Cuanto antes empieces a acumular y organizar esa documentación, más sólida será tu posición ante cualquier escenario futuro. Este no es un sistema que se construye cuando lo necesitas. Se construye hoy, para que cuando llegue el momento, ya esté listo.